New Yorker Aufsichtsbehörde: Krypto-„Umgebung, die sich für illegale Finanzierungen eignet“

Die Finanzaufsichtsbehörde des Staates New York, Adrienne Harris, argumentierte, dass das „Element der Anonymität“ von Kryptowährungen ein Umfeld schaffe, in dem sie für illegale Finanzzwecke eingesetzt werden könne.

Rede auf einer Podiumsdiskussion im Financial Times Beim Crypto Winter Summit sagte Harris, der als Superintendent des New Yorker Finanzministeriums (NYDFS) fungiert, dass Krypto „wirklich ein Umfeld ist, das sich für illegale Finanzierungen und für schlechte Akteure eignet.“

Am Beispiel einer Lösegeldzahlung in bar wies Harris darauf hin, dass „jemand immer noch zur Abgabestelle erscheinen muss“ und argumentierte, dass „das bei digitaler Währung nicht der Fall ist, obwohl sie über dieses Element der Rückverfolgbarkeit verfügt.“ ”

Harris fügte hinzu, dass die Frage der „illegalen Finanzkomponente der Kryptowährung“ seit mehreren Jahren die staatlichen und bundesstaatlichen Regulierungsbehörden beschäftigt. „Ich denke, das wird so bleiben, und die Aufmerksamkeit wird aufgrund von Binance und einigen anderen Fällen, die vom Justizministerium und anderen Behörden auf der ganzen Welt eingereicht wurden, zunehmen“, sagte sie.

Kryptofirmen „sozialisieren“.

Harris sagte, dass eine Herausforderung für NYDFS darin besteht, Kryptofirmen an das regulatorische Umfeld zu „sozialisieren“.

„Für uns war es wirklich eine Mission, unsere Unternehmen zu sozialisieren“, sagte sie und wies darauf hin, dass bestehende Finanzdienstleistungsunternehmen wie Banken, Versicherungsgesellschaften oder Hypothekengeber „an Regulierungsbehörden gewöhnt sind und wissen, wie diese Interaktion aussehen soll.“ .“

Dazu sei ein „Neustart des Tons“ erforderlich, sagte Harris, wobei NYDFS die Regeln und Erwartungen an Kryptofirmen darlegt und bei Bedarf Durchsetzungsmaßnahmen ergreift. Sie verwies als Beispiele auf das 100-Millionen-Dollar-Verfahren der Regulierungsbehörde gegen Coinbase und das 30-Millionen-Dollar-Verfahren gegen Robinhood.

Sie wies darauf hin, dass die New Yorker Regulierungsbehörde die Erfahrung gemacht hat, dass „wir im Allgemeinen sehen, dass das Unternehmen viel schneller skaliert als der Compliance-Apparat“, und wies darauf hin, dass in den meisten Fällen, in denen Unternehmen gegen die Vorschriften verstoßen haben, „sie Es geht fast ausschließlich um illegale Finanz- und Cybersicherheitsverstöße.“

Harris argumentierte auch, dass Kryptofirmen „Compliance angemessen mit Ressourcen ausstatten“ sollten, und fügte hinzu, dass zwar viel darüber gesprochen wird, dass sich die Technologie für ein robustes KYC eignet, „wenn wir Untersuchungen in unseren Unternehmen durchführen, finden wir Unmengen von Papier in den Büros, und ich“ „Ich bin immer fassungslos.“ Sie sagte: „Man muss ein ausgereiftes Finanzdienstleistungsunternehmen sein, wenn man Teil dieses Ökosystems sein will.“

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