Binance emite directivas sobre cómo mantenerse seguro en el comercio P2P en la plataforma

Binance se ha convertido en una plataforma líder que ofrece un conjunto completo de servicios a su base de usuarios global. Una de las características destacadas de Binance es su plataforma de comercio peer-to-peer (P2P), que proporciona a los usuarios un medio directo y descentralizado para intercambiar activos digitales.

Al reconocer la suma importancia de la seguridad del usuario en el dinámico mundo de las criptomonedas, Binance ha emitido recientemente un conjunto de directivas destinadas a garantizar una experiencia comercial P2P segura para sus usuarios.

Binance mantiene un lema para proteger a los clientes

P2P implica la compra y venta de monedas digitales sin la necesidad de un intermediario externo. Los compradores y vendedores pueden fijar sus propios precios, elegir sus socios comerciales y decidir cuándo negociar mediante el comercio P2P. También ayuda a los operadores atentos y experimentados a buscar y aprovechar situaciones comerciales favorables que cumplan con sus requisitos.

Los mercados criptográficos P2P como Binance permiten a los usuarios individuales intercambiar criptomonedas directamente. Como no existe una autoridad central ni un tercero intermediario, los usuarios tienen más control sobre su cash y pueden proteger su dent durante las transacciones.

A pesar de estas ventajas, existen riesgos asociados con el comercio P2P que todo usuario debe conocer antes de realizarlo. Las pruebas de pago falsas, el fraude de devolución de cargo, las transferencias inadecuadas, los ataques de intermediarios, los esquemas de triangulación y el phishing son amenazas frecuentes para los comerciantes.

Estafas y fraudes P2P

Para mantener a los usuarios seguros, uno de los principales intercambios P2P de la actualidad suele tener un servicio de depósito en garantía, actualizaciones de seguridad periódicas y un estricto dent (entre otras cosas). Incluso con las precauciones adecuadas, toda actividad conlleva peligros y el comercio P2P no es una excepción.

1. Comprobante de pago o SMS falso

Los estafadores pueden alterar digitalmente los recibos para engañarlo y hacerles entregar criptomonedas. Un ejemplo es la estafa por SMS, en la que los estafadores falsifican un mensaje de texto para notificar a la víctima de un pago.

Cómo evitar esta estafa: Como vendedor, solo debes aprobar la transacción después de confirmar que el pago ya se recibió en tu billetera o cuenta bancaria.

2. Fraude de devolución de cargo

Cuando un mal actor recibe sus activos, puede utilizar la función de devolución de cargo en la plataforma de pago elegida para revertir su pago. Con frecuencia intentan pagar utilizando una cuenta de terceros. Algunos mecanismos de pago, como cheques y billeteras en línea, facilitan las solicitudes de devolución de cargo.

Evite esta estafa negándose a aceptar pagos de cuentas de terceros. Si eso sucede, presenta una apelación ante la plataforma y solicita un reembolso a la cuenta del comprador.

3. Transferencia incorrecta

Un estafador puede intentar robar sus activos comunicándose con su banco para reclamar una transacción errónea y exigir que se revierta, similar al fraude de devolución de cargo. Algunos estafadores pueden incluso utilizar tácticas de miedo para convencerle de que no denuncie el dent , como informarle que está prohibido vender criptomonedas.

Evite este fraude al no dejarse intimidar por tácticas de miedo. Reúna pruebas, como capturas de pantalla, de su correspondencia y transacciones con el delincuente de manera matic .

4. Ataques de intermediario

Un ataque de intermediario ocurre cuando un mal actor se coloca entre un usuario y una aplicación, organización u otro individuo y se comunica en su nombre para robar activos o información confidencial, como claves privadas. Las estafas románticas, de inversión y de comercio electrónico son los tres tipos principales de ataques de intermediario.

Evite esta estafa negándose a reaccionar a solicitudes comerciales en cualquier plataforma de redes sociales. Antes y durante una transacción, limite sus interacciones con su contraparte a la plataforma oficial.

5. Estafas de triangulación

Una triangulación o fraude triangular incluye dos delincuentes que toman dos pedidos del mismo proveedor casi simultáneamente, lo que hace que el vendedor libere más criptomonedas de las que pagó.

Para evitar este fraude, siempre revise su cuenta bancaria o billetera para asegurarse de haber recibido el pago completo de cualquier transacción P2P pendiente.

6. Phishing

El phishing es un ataque dañino en el que un estafador utiliza un perfil falso para engañar a los usuarios para que les entreguen activos o información. Un actor malicioso, por ejemplo, puede imitar al representante de atención al cliente de una plataforma P2P para obtener acceso a información privada o cuentas de criptomonedas.

Cómo evitar esta estafa: Los estafadores pueden enviarle alertas de seguridad falsas por correo electrónico o mensaje de texto sobre su cuenta. Evite hacer clic en enlaces desconocidos al revisar mensajes hasta que se haya verificado la fuente. También debe buscar ayuda únicamente en el intercambio P2P oficial.

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