FINRA führt im jährlichen Aufsichtsbericht 2024 den Abschnitt „Krypto-Assets“ ein

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die Selbstregulierungsorganisation, die US-amerikanische Wertpapiermakler und -händler beaufsichtigt, hat einen bedeutenden Schritt nach vorne gemacht, um auf die sich entwickelnde Welt der Kryptowährungen einzugehen.

Zum ersten Mal enthält der jährliche Regulierungsaufsichtsbericht 2024 einen eigenen Abschnitt zu Krypto-Assets. Die Aufnahme spiegelt die wachsende Bedeutung von Krypto-Assets in der Finanzlandschaft und das Engagement der FINRA wider, ihre Mitglieder durch das neue Terrain zu führen.

Leitfaden für Unternehmen, die kryptobezogene Aktivitäten durchführen

FINRA unterliegt der Regulierung der Securities and Exchange Commission (SEC) und spielt eine entscheidende Rolle dabei, sicherzustellen, dass Mitgliedsunternehmen Compliance-Standards einhalten. Der neu hinzugefügte Krypto-Bereich richtet sich an Unternehmen, die aktiv an kryptobezogenen Aktivitäten beteiligt sind oder dies planen. Der Schritt ist Teil der Bemühungen der FINRA, Unternehmen bei der effektiven Entwicklung und Durchführung ihrer Compliance-Programme zu unterstützen. Die Aufnahme von Themen wie Krypto-Asset-Entwicklungen und beworbenem Volumen in den Bericht ist eine Anerkennung der nuancierten Herausforderungen, die diese Assets mit sich bringen.

Das Membership Application Program (MAP) der FINRA orientiert sich eng an den Richtlinien der SEC und konzentriert sich auf die Bewertung der Geschäftspläne der Mitgliedsfirmen im Bereich Krypto-Asset-Wertpapiere. Die entscheidende Beurteilung durch die FINRA umfasst Schlüsselbereiche wie die finanzielle Verantwortung und die Einhaltung von Kundenschutzvorschriften. Der sorgfältige Ansatz stellt sicher, dass Unternehmen, die im aufstrebenden Bereich der Krypto-Assets tätig sind, hohe Standards an Integrität und Verantwortung einhalten.

Zusätzlich zur Bewertung von Krypto-Asset-Wertpapieren verpflichtet die FINRA ihre Mitgliedsfirmen auch, ihre Beteiligungen an nicht sicheren Krypto-Assets offenzulegen. Die Anforderung erstreckt sich auf die Bereitstellung detaillierter Informationen über die Aktivitäten verbundener Personen im Zusammenhang mit Krypto, einschließlich aller externen Geschäftsvorhaben, privaten Wertpapiertransaktionen und sogar Krypto-Mining-Operationen. Die umfassende Berichterstattung ist Teil der Bemühungen der FINRA, ein transparentes und konformes Umfeld im sich schnell entwickelnden Kryptowährungssektor aufrechtzuerhalten.

Schwerpunkt auf Cybersicherheit und Geldwäschebekämpfung

Der Bericht enthält eine umfassende Checkliste für Mitgliedsunternehmen, um die Einhaltung der SEC-Vorschriften sicherzustellen. Dazu gehört die Feststellung, ob ein Krypto-Asset als Wertpapier qualifiziert ist, die Anwendbarkeit von Registrierungserklärungen und die Einhaltung strenger Cybersicherheits- und Anti-Geldwäsche-Protokolle. Auch Einzelhandelskommunikation mit Krypto-Assets wurde hervorgehoben, da im Vergleich zu anderen Produkten eine deutlich höhere Nichteinhaltungsrate vorliegt, wie die Abteilung für Werberegulierung der FINRA feststellte.

Der Ansatz und die Regulierungsmechanismen der FINRA könnten sich aufgrund einer anhängigen Entscheidung des Obersten Gerichtshofs bezüglich des Einsatzes interner Richter durch SEC Die Entscheidung könnte Auswirkungen auf die FINRA haben, die bei der Beurteilung von Fällen, an denen ihre Mitglieder beteiligt sind, auch auf interne Richter angewiesen ist. Die Praxis stand im Jahr 2023 vor rechtlichen Herausforderungen, als das Berufungsgericht des District of Columbia Circuit im Juli gegen FINRA entschied.

Fazit

Die Aufnahme eines Abschnitts zu Krypto-Assets in den Jahresbericht der FINRA ist ein klares Zeichen dafür, dass die Organisation auf die dynamische Natur der Finanzmärkte reagiert. Durch die Bereitstellung detaillierter Anleitungen und die Festlegung von Compliance-Standards rüstet die FINRA ihre Mitglieder für die Bewältigung des komplexen und sich schnell entwickelnden Kryptosektors aus. Der proaktive Ansatz ist für die Wahrung der Marktintegrität und den Schutz der Anlegerinteressen angesichts neuer Finanztechnologien und -trends von entscheidender Bedeutung.

Quelle