Comisionada de la CFTC propone un registro nacional de fraude para combatir delitos financieros

En respuesta a la creciente amenaza de delitos financieros, la comisionada de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), Christy Goldsmith Romero, propuso la creación de un registro nacional de fraude.

Esta iniciativa busca modernizar la protección de los inversores aprovechando la tecnología para combatir el fraude y garantizar el uso responsable de la inteligencia artificial (IA).

La CFTC quiere ampliar sus herramientas para combatir los delitos financieros

Goldsmith Romero cree que los reguladores pueden utilizar los avances tecnológicos a su favor, particularmente en la aplicación de la ley:

“A medida que los reguladores toman decisiones políticas sobre la tecnología de próxima generación, es fundamental que tengamos una comprensión fundamental de la tecnología y sus implicaciones para las finanzas y la ley”.

La propuesta de Romero llega inmediatamente después de los comentarios de la también comisionada de la CFTC, Caroline Pham. Pham es un defensor de barreras regulatorias para proteger a los inversores.

La experiencia de Pham como patrocinadora del Comité Asesor de Mercados Globales de la CFTC ha informado su perspectiva sobre la necesidad de un mercado de activos digitales compatible.

El registro nacional de fraude propuesto serviría como una ventanilla única. Los inversores podrían comprobar si las empresas o personas con las que están considerando invertir han sido condenadas o multadas por scams.

Este registro centralizado de todos los delitos y fraudes financieros podría ser un importante elemento disuasorio para posibles estafadores. También podría actuar como una herramienta eficaz para hacer cumplir la ley.

La CFTC se enfrenta a la IA

La propuesta de Romero también aborda el papel de la IA en el sector financiero. Ella promueve una IA responsable que se alinee con los intereses de las partes interesadas, sea transparente, explicable, auditable por humanos, utilice datos imparciales y minimice los daños potenciales.

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Las medidas propuestas reflejan el compromiso de la CFTC de mantenerse al día con los avances tecnológicos y utilizarlos para proteger a los inversores. Aprovechando el poder de la tecnología, los funcionarios federales y estatales pueden construir un sistema financiero más seguro.

La postura de Romero se alinea con el llamado de Pham a controles más estrictos sobre la innovación, particularmente en el mercado de las criptomonedas.

Pham cree en fomentar el crecimiento económico de forma responsable. Ha pedido repetidamente a la CFTC que adopte una postura más dura sobre las criptomonedas.

El registro nacional de fraude propuesto y el llamado a un uso responsable de la IA reflejan el compromiso de la CFTC de proteger a los inversores y mantener la estabilidad financiera. Señala que los reguladores podrían estar preparados para evolucionar con la tecnología en lugar de limitarse a obstaculizar el camino.

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