Бдительность и внимательность: как безопасно купить и продать криптовалюту через P2P

P2P-сделки по-прежнему остаются одним из самых популярных способов покупки и продажи криптовалют в России. Как не стать жертвой мошенников и безопасно провести P2P-сделку — разобрались в статье.

Выбор P2P-платформы и взаимодействие с ней

Стоит начать с начала — выбор надежной P2P-платформы во многом становится залогом успешной и безопасной сделки.

Малоизвестные и не очень популярные обменники часто предлагают очень выгодный курс, чтобы привлечь пользователей. С большой вероятностью за такими предложениями стоят мошенники, а пытающиеся извлечь чрезмерную выгоду пользователи просто потеряют деньги. Безопаснее остановить выбор на крупных и популярных P2P-площадках. Для сделок с рублевыми парами подойдут, например, Bybit, HTX и Telegram Wallet.

После выбора платформы важно ознакомиться с ее базовыми правилами. Согласно регламенту всех популярных P2P-платформ, нельзя совершать сделки с использованием карт третьих лиц.

«Если вы будете делать переводы не с личной карты (данные на карте не совпадают с данными, предоставленными в рамках KYC аккаунта), нужно предупредить об этом контрагента и получить от него согласие. Если этого не сделать, у вас могут возникнуть проблемы во время сделки», — отмечает сооснователь проекта «Питупи» Никита.

Если во время сделки у вас возникли недопонимания/проблемы с контрагентом или вы считаете, что ваш контрагент мошенник, всегда можно привлечь поддержку биржи, которая поможет разрешить ситуацию.

Для этого необходимо, не закрывая сделку, открыть апелляцию. После этого к сделке подключится один из сотрудников платформы, который запросит объяснения случившейся ситуации от двух сторон и решит проблему. Очень важно понятно и подробно описывать проблему, а также отправлять всю запрашиваемую информацию, чтобы сотрудник биржи вас понял и принял вашу сторону.

Процесс покупки

Криптовалюту на Р2Р можно покупать двумя способами. Первый — быть тейкером, второй — мейкером. Тейкер — тот, кто откликается на уже созданные объявления, мейкер заключает сделки через свои объявления, в которые к нему вступают тейкеры.

После регистрации на любой популярной P2P-платформе у вас будет возможность совершать сделки исключительно будучи тейкером — вы не сможете самостоятельно публиковать и редактировать объявления. Чтобы стать мейкером, необходимо выполнить ряд условий P2P-платформы. Обычно они касаются минимального объема сделок и срока регистрации на бирже.

Если вы не планируете постоянно покупать или продавать криптовалюту и вам не интересно направление заработка на P2P-арбитраже (заработок на разнице курсов на криптоактивы), вам будет более чем достаточно вступать в сделки тейкером.

Перед сделкой важно правильно выбрать контрагента, чтобы отсечь менее добросовестных P2P-торговцев. При выборе ориентируйтесь на следующие показатели статистики:

• Количество проведенных сделок. Чем больше, тем лучше. Стоит выбирать контрагентов минимум с 30 проведенными сделками;

• Соотношение отрицательных и положительных отзывов. Отдавайте предпочтение торговцам, которые имеют от 99% положительных отзывов;

• Процент выполненных ордеров. Стоит останавливать свой выбор на торговцах минимум с 95% выполненных ордеров.

• Скорость проведения сделок. Предпочтительное время — не более 5 минут.

После того как вы выбрали контрагента по вышеописанным критериям, остается нажать кнопку «Купить» или «Продать», ввести сумму, внимательно ознакомиться с описанием сделки контрагента и следовать всем внутренним инструкциям P2P-платформы.

Торговцы, имеющие плохую статистику на P2P-платформе, могут оказаться мошенниками или доставить определенные проблемы/сложности во время проведения сделки. Поэтому очень важно всегда отслеживать статистику контрагентов.

Осторожно, мошенники: как избежать «черного треугольника»

При продаже криптовалюты очень важно защищаться от мошеннической схемы «черный треугольник» — это один из самых популярных способов обмана на P2P-платформах.

В «черном треугольнике» участвует три человека: обычный контрагент на P2P-платформе, потерпевший, не связанный с P2P, и контрагент-мошенник. О том как работает схема рассказывает сооснователь «Питупи» Никита:

«Схема «черный треугольник» довольна простая, но выкрутиться из нее может быть сложно. Обычно это выглядит так:

1. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, например, на Авито. Он публикует объявление, например, о продаже своего iPhone по цене сильно ниже рыночной, пишет, что готов отправить телефон по почте после оплаты.

2. На Авито находится человек (будущий потерпевший), готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает реквизиты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.

3. Мошенник подключает третью сторону: обычного контрагента с P2P-платформы. Мошенник вступает в сделку к контрагенту на покупку криптовалюты на сумму телефона с Авито. Контрагент отправляет свои реквизиты для перевода рублей, эти реквизиты мошенник передает жертве с Авито.

4. По итогу жертва делает перевод, контрагент с биржи его подтверждает, после чего мошенник получает криптовалюту и не отправляет обещанный телефон жертве с Авито.

5. После этого жертва с Авито пойдет в полицию и напишет заявление на имя получателя перевода в рублях, то есть на контрагента с биржи. А мошенник, вероятно, выйдет сухим из воды».

Для защиты от попадания в «черный треугольник» стоит тщательно отбирать контрагентов, основываясь на статистике, а также всегда запрашивать комментарий к переводу: номер сделки на бирже. Есть также и другие скам-схемы, где можно потерять деньги. Все они построены на невнимательности, жадности и желании получить легкую прибыль.

«Будьте аккуратны, игнорируйте любые предложения контрагентов по заработку или получению легкой прибыли, внимательно читайте описания сделок, правила биржи, тщательно проверяйте поступления денег на ваши реквизиты и отслеживайте статистику контрагентов на P2P-платформах», — советуют специалисты «Питупи».

Источник