Как власти отслеживают криптовалютные транзакции

Каждую неделю редакция BeInCrypto собирает вопросы от участников нашего Телеграм-сообщества и отвечает на самые интересные в специальном материале. Сегодня разбираемся, как власти и другие организации отслеживают криптовалютные транзакции.

Хотя криптоактивы обеспечивают гораздо большую анонимность, чем любые другие электронные платежные средства, все же существуют способы, с помощью которых правительство и другие организации могут отслеживать незаконные действия с цифровыми активами.

Инструменты отслеживания криптокошельков эволюционируют

Одним из главных преимуществ операций с ценностями с использованием криптовалют по сравнению с фиатной валютой, такой как доллар США, является псевдонимность. В то время как все транзакции, передаваемые через блокчейн, абсолютно прозрачны, неизменяемы и доступны всем, личности людей, осуществляющих эти переводы, представлены в виде строки буквенно-цифрового кода, известного как открытый ключ криптокошелька.

Это затрудняет проведение криминалистических расследований для государственных органов, компаний, занимающихся кибербезопасностью на субподряде, или для всех, кто пытается изолировать отправителей и получателей активов от недобросовестной деятельности.

С годами криптовалютный рынок становится все более зрелым, как и методы и инструменты, используемые для поиска владельцев конкретных кошельков.

Как преступники скрывают свои криптовалютные транзакции

Из-за прозрачности хранения криптовалютных транзакций в публичных блокчейнах злоумышленники пытаются усложнить процесс выяснения адресов кошельков либо как можно быстрее вывести свои активы. Для этого обычно используются следующие методы.

Криптомиксеры

Сервисы смешивания криптовалют позволяют вносить активы в пул и выводить из него ту же сумму. В ходе этого процесса пользователь получает «смесь» монет, отличных от тех, что он внес в протокол, что позволяет скрыть происхождение его средств. Миксеры принимают депозиты пользователей и возвращают им ту же сумму средств в обмен на комиссию.

Многослойные транзакции

Под «многослойными» транзакциями понимается практика маскировки средств путем отправки сотен транзакций через несколько адресов кошельков-посредников. В конечном итоге они объединяются в единый перевод. В некоторых случаях такое переплетение адресов позволяет замедлить процесс идентификации, что дает преступникам время вывести средства до того, как их адреса попадут в черный список.

Одноранговые сделки

Популярным способом обналичивания украденных криптовалют является продажа средств за наличные через одноранговую пиринговую систему (P2P). При этом пользователям не приходится проходить процедуры KYC и AML, а «грязные» монеты переходят к другому человеку.

Как отслеживаются незаконные криптовалютные транзакции

На сегодняшний день существует два основных метода криминалистической экспертизы, позволяющих установить владельца определенного адреса кошелька или набора адресов кошельков:

• Выявление общих моделей расходования средств
• Повторное использование адресов

Оба они направлены на достижение одной и той же цели – выделение конкретных адресов криптокошельков, которые, как предполагается, принадлежат преступнику.

Общее расходование средств

Под общим расходованием средств понимается процесс использования нескольких различных адресов криптокошельков для отправки одной транзакции на адрес получателя. Его можно сравнить с оплатой обеда в ресторане с помощью 10 различных кредитных или дебетовых карт.

Так же как маловероятно, что девять человек одолжат свои дебетовые или кредитные карты десятому, предполагается, что несколько адресов ввода кошельков принадлежат одному и тому же человеку.

Использование нескольких адресов кошелька таким образом обычно требует совместного доступа к паролям, или закрытым ключам. Люди редко передают закрытые ключи незнакомым людям по тем же причинам, по которым они защищают учетные данные для входа в систему интернет-банкинга.

Чтобы ускорить процесс выявления подобных многоуровневых транзакций, который в противном случае потребовал бы значительных усилий при ручном выполнении, такие аналитические компании, как Chainalysis и CipherTrace, создали инструменты для автоматического сканирования общих шаблонов трат.

Интерфейс Chainalysis

С помощью этой методики можно определить, сколько кошельков контролирует преступник в результате одной транзакции, которая могла произойти после взлома, перехвата или любого вида противоправной кибердеятельности. Это дает возможность сузить круг подозреваемых и потребовать от бирж или платежных провайдеров внести адреса в «черный список», чтобы предотвратить вывод похищенных средств в фиатную валюту.

Повторное использование адресов

Другой способ приписать криптовалютные адреса человеку заключается в сканировании блокчейна на предмет повторного использования адресов, т.е. адресов криптокошельков, которые используются более одного раза в ряде транзакций.

Иногда цифровые активы многократно переводятся из одного кошелька в другой в циклическом порядке, и для завершения перевода определенный адрес кошелька повторно используется в качестве выходного адреса. Идентификация повторно используемых выходных адресов позволяет установить адрес кошелька преступника. При этом предполагается, что несколько кошельков, использовавшихся до адреса вывода, также, скорее всего, находятся под его контролем.
Эти адреса становятся ориентирами и помогают отсеять внешние адреса, которые могут принадлежать микширующим сервисам, биржам или поставщикам платежей.

Что произойдет, если незаконные криптовалютные средства будут выведены в фиат

Если злоумышленник успешно выводит похищенные криптоактивы в фиатную валюту, у правоохранительных органов возникает необходимость в сотрудничестве с биржами для выявления ключевой персональной информации, которая может помочь в задержании преступника.

Власти часто получают от бирж и другую полезную информацию, например список связанных счетов или копии паспортов и документов, удостоверяющих личность, предоставленных при создании счета. Это позволяет замораживать банковские счета, блокировать паспорта и отслеживать любые транспортные средства, связанные с владельцем кошелька.

Несмотря на развитие технологий и методов отслеживания, процесс выявления и предотвращения преступной криптовалютной деятельности по-прежнему остается невероятно сложным. Таким образом, более тесное сотрудничество между централизованными биржами и усиление регулятивного надзора за миксерами и P2P-платформами для борьбы с отмыванием незаконных средств через блокчейн выглядят наиболее вероятным развитием событий в ближайшие годы.

Источник