Algunas prácticas que te evitarán malos momentos en el comercio P2P

De la misma manera que en cualquier forma de inversión, el nivel de riesgo en el comercio P2P suele ser alto. Esta realidad genera la necesidad de tomar medidas de prevención. Como en todos los rincones del mundo de las criptomonedas, los estafadores están al acecho.

Los delincuentes que operan en este tipo de comercio suelen ser experimentados y sus técnicas son sumamente sutiles. De allí que las personas que operan esta opción deben estar al tanto de cualquier bandera roja en el comportamiento de otros comerciantes.

En este trabajo se repasan brevemente algunas de las estrategias de estafa más usadas en esta forma de intercambio. Asimismo, se ofrecen algunos consejos para operar de la forma más segura posible. De cualquier manera, al entrar a esta forma de intercambio, no se debe confiar en la buena fe de las contrapartes.

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Tipos de estafas en el comercio P2P

El comercio P2P (Peer-to-Peer) es una de las herramientas en las que se pueden obtener ingresos extra bastante aceptables. Básicamente, se cambian criptomonedas por dinero fiat u otros activos de manera directa, es decir, sin un tercero de por medio. Esto permite que se puedan obtener ganancias con los tipos de cambio.

Pero estas mismas ventajas también traen efectos secundarios y es la aparición de los delincuentes o estafadores. Existen varias estrategias de estafa que deben conocerse para aprender a detectar a tiempo y evitar un mal momento con una contraparte deshonesta.

Las pruebas falsas de pago es una de las más comunes formas de estafa en el P2P. Una vez abierta una operación, el estafador envía un recibo falsificado de la transacción o un mensaje de texto falso donde notifica una supuesta transferencia. Luego pide a las víctimas que se apresuren con la entrega del monto equivalente en criptomonedas. El consejo en este caso es verificar la cuenta bancaria antes de liberar. Bajo ninguna circunstancia se debe proceder sin antes haberse cerciorado de que los fondos están en la cuenta.

Antes de abrir una operación en el comercio P2P, se debe tener ciertas informaciones de los comerciantes. Número de comercios, verificación, comentarios positivos y otras. Esto servirá para determinar si la persona detrás es confiable. Pero las pruebas de pago falsas son apenas una de las variadas formas de estafa en este tipo de intercambio.

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Otras estafas comunes

Entre otras artimañas de los estafadores se encuentra la del fraude de devolución del cargo. Los estafadores pueden acudir a esta modalidad de devolución una vez reciben los activos. Esto lo logran pagando a través de cuentas de terceros para solicitar devoluciones. En este caso, la recomendación es no aceptar pagos de terceros.

Otra forma algo parecida es la estafa de transacción equivocada. Luego de transferir los fondos y recibir los activos de la víctima, el estafador contacta con su institución bancaria para reportar una transacción equivocada. En este caso, se debe tomar las capturas de pantalla y todas las pruebas necesarias como contactar con el soporte de la plataforma para actuar ante posible congelamiento de fondos.

Existen otras formas como los ataques de triangulación y suplantación de identidad. En todos los casos, los comerciantes deben estar atentos a algunas banderas comunes a todos los tipos de estafa. Entre ellas se cuentan solicitudes de terminar el comercio fuera de los canales de la plataforma, pedir cancelación de la operación, o transferencia de fondos distintos al acordado.

Algo fundamental es no utilizar esta forma de comercio en plataformas no consolidadas. Deben buscarse exchanges de trayectoria y que cumplan altos estándares de seguridad y regulación. Al cumplir estos consejos, las posibilidades de ser estafado disminuyen drásticamente. Recuerda, en cuestiones de dinero no hay lugar para confiar en desconocidos.

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