¡Cuidado con las estafas! 10 claves para proteger tu inversión

La tentación de hacer crecer nuestra inversión velozmente es irresistible, especialmente en tiempos de incertidumbre económica. La expansión de plataformas de inversión online ha puesto al alcance de todos la posibilidad de invertir. No obstante, detrás de las promesas de ganancias fáciles se esconden peligrosas trampas. Las estafas piramidales, que prometen retornos en poco tiempo, son cada vez más sofisticadas y atraen a incautos inversores en busca de un rápido enriquecimiento.

Efectivamente, ante la reciente y lamentable situación del presunto esquema Ponzi en San Pedro, provincia de Buenos Aires, Argentina, donde una plataforma virtual para comerciar criptomonedas atrajo a miles de personas con ganancias exorbitantes y, tras las primeras denuncias, bloqueó el retiro de capitales, es fundamental tomar medidas preventivas para no caer en engaños similares.

De hecho, las investigaciones aún están en curso, pero este caso subraya la importancia de estar alerta frente a este tipo de ofertas que, aunque atractivas, pueden derivar en pérdidas significativas para los inversores inexpertos.

A propósito, Rodolfo Andragnes, fundador de LABITCONF y de la ONG Bitcoin Argentina, referente en el mundo de las criptomonedas y la educación financiera, nos ofrece una guía invaluable para identificar estos engaños. Con su amplia experiencia en el sector, Andragnes compartió algunas claves esenciales para reconocer este tipo de estafas y evitar ser víctima de ellas.

1. Regulación de la Comisión Nacional de Valores (CNV)

Una de las primeras medidas que cualquier inversor debe tomar es comprobar si la plataforma está registrada en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) de la Comisión Nacional de Valores.

2. Descargas de aplicaciones en tiendas oficiales

Es vital que las aplicaciones de inversión y manejo de criptomonedas se descarguen desde plataformas confiables como Google Play Store o Apple App Store.

3. Promesas de ganancias extraordinarias en poco tiempo

Es significativo dudar de cualquier plataforma que promete duplicar o triplicar la inversión en un corto plazo. Los retornos garantizados son una ilusión en el mundo de las inversiones.

4. Esquema de captación de nuevos inversores

Las estafas piramidales dependen de la incorporación constante de nuevos inversores para pagar a los que ingresaron primero. Si una plataforma ofrece mayores ingresos por incorporar más personas para obtener ganancias o mejorar el rendimiento, lo más probable es que se trate de un esquema fraudulento.

5. Exigencia de inversión mínima o tiempo de permanencia

Las criptomonedas no requieren de montos mínimos para empezar a invertir ni de períodos de permanencia para generar rendimientos. Cualquier plataforma que imponga un mínimo obligatorio podría estar intentando manipular a los inversores.

6. Escalas de beneficios por no retirar el dinero

Las plataformas legítimas permiten la compra y venta de activos virtuales sin imponer restricciones severas sobre el retiro de fondos. Si una plataforma ofrece beneficios adicionales como categorías de «Oro» o «Platino» o similares con privilegios exclusivos, hay que desconfiar.

7. Investigación sobre los fundadores

Es fundamental verificar si los creadores de la plataforma son personas reales y reconocidas en el sector. Esto puede hacerse buscando entrevistas, participaciones en eventos o cualquier otra información que respalde su credibilidad. Desconfiar de perfiles que exhiben lujos y ostentan riqueza obtenida en tiempos inverosímiles es una medida preventiva importante.

8. Los activos virtuales deben figurar en varios cripto exchanges reconocidos

Antes de invertir en un activo virtual, es necesario verificar si está listado en múltiples exchanges reconocidos. Los activos confiables suelen estar disponibles en diferentes plataformas, lo que concede mayor seguridad y transparencia sobre su valor y liquidez.

9. Identificar páginas Web y redes sociales legítimas

Otra clave es investigar si la plataforma cuenta con una página Web oficial y redes sociales activas, donde usuarios reales comenten y participen. Las opiniones genuinas y la participación activa de la comunidad, son señales positivas. Hay que desconfiar de sitios sin información de contacto clara o con perfiles en redes sociales sin interacción auténtica.

10. Identificar el modelo de negocio

Es fundamental comprender de dónde provienen los rendimientos prometidos por la plataforma. Un modelo de negocio claro y transparente es clave para evaluar la legitimidad de una inversión. Si los retornos se basan exclusivamente en la captación de nuevos inversores o si no queda claro cómo la plataforma genera ingresos, esto puede ser un indicio de un esquema Ponzi.

En resumen, no te dejes engañar por las falsas promesas y siempre prioriza la seguridad de tu dinero. Actualiza siempre la información.

Para finalizar, de acuerdo a Rodolfo Andragnes, la clave está en educar a los inversores: «Desde LABITCONF nos enfocamos en empoderar a las personas a mejorar la gestión de sus activos. Nuestro principal pilar es la educación financiera, y por eso les abrimos las puertas a todas las personas sin importar cuánto saben sobre crypto. Estamos en una etapa de la industria en la que tenemos que abocarnos a la adopción por parte de nuevos usuarios, a incrementar el nivel de conocimiento y, fundamentalmente, a perder el temor de las nuevas tecnologías implementadas en las finanzas personales».

Esta noche charlando con Sato! https://t.co/F7xgpLazLY

— Rodolfo Andragnes (@RodolfoBits) October 10, 2024

Me retiro con esta frase de Michael Saylor: «Ninguna fuerza en la Tierra puede detener una idea cuyo momento ha llegado, Bitcoin».

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