El Banco Central de Rusia identifica un vínculo criptográfico en “casi todas” las estafas financieras detectadas en 2023

El Banco de Rusia, en su último informe, reveló un aumento preocupante de las estafas financieras con elementos relacionados con las criptomonedas en 2023. El número de entidades involucradas en actividades ilegales, incluidas las pirámides financieras, supuestamente aumentó un 15,5% en comparación con el año anterior, alcanzando 5.735 casos identificados.

Las estafas en línea se disparan a medida que las criptomonedas ocupan un lugar central

El informe destaca una tendencia creciente de participantes ilegales en el mercado financiero que utilizan criptomonedas. En 2022, uno de cada dos proyectos de pseudoinversión involucraba criptomonedas, y para 2023, el banco afirma que casi todas las pirámides financieras y corredores ilegales ofrecieron inversiones en tokens nacionales o aceptaron contribuciones en criptomonedas. Según el informe, estas estafas operan principalmente como «pequeños proyectos de pseudoinversión» creados y realizados en línea. Su alcance se amplifica a través de las redes sociales y la aplicación de mensajería Telegram, y los organizadores involucran activamente a «blogueros de estilos de vida populares» con fines publicitarios. Además, los servicios de pago extranjeros y las criptomonedas surgieron como los métodos más populares para transferir fondos a estas supuestas pirámides. El informe señala que más del 45% de las estafas identificadas alentaron a los inversores a utilizar sistemas de servicios de pago extranjeros. Al mismo tiempo, casi 1.500 proyectos fraudulentos aceptaron contribuciones en criptomonedas, lo que permitió a los organizadores y beneficiarios mantener el anonimato. Para abordar la existencia continua de estas actividades ilegales, el Banco de Rusia ha tomado medidas para restringir el acceso a dominios y subdominios utilizados por entidades involucradas en actividades financieras ilegales. Según el Banco Central de Rusia, los estafadores suelen crear recursos duplicados después de bloquear los sitios principales. En 2023, más de 1.500 pirámides financieras vieron bloqueados sus dominios y subdominios mediante este mecanismo. Además, casi el 44% de los prestamistas ilegales anunciaban sus servicios exclusivamente en línea, sin oficinas físicas, apoyándose en páginas de redes sociales, grupos y plataformas publicitarias populares.

Medidas enérgicas contra las actividades financieras ilegales

El Banco de Rusia también observó una disminución en el número de organizaciones que otorgan préstamos con garantía inmobiliaria, lo que indica una tendencia a la baja en este sector. Además, el regulador identificó 820 comerciantes de divisas ilegales y 42 corredores y administradores ilegales. Se alega que muchas de estas empresas atraen clientes ofreciendo la ilusión de pujar en sitios de divisas extranjeros. Las clasificaciones fabricadas, en las que se mezclan participantes legales con entidades ilegales, engañan aún más a los consumidores. En 2023, el Banco de Rusia identificó 48 sitios de este tipo. Para contrarrestar las actividades de organizaciones ilegales y pirámides financieras, el Banco de Rusia recomendó que las instituciones de crédito apliquen la legislación contra el lavado de dinero (AML) a las entidades que figuran como involucradas en actividades ilegales en el mercado financiero. Estas medidas tienen como objetivo reducir la vida útil de las pirámides financieras, impedir la recaudación de fondos por parte de proveedores ilegales de servicios financieros y minimizar el daño causado a los ciudadanos por tales esquemas. Para hacer cumplir sus esfuerzos, el banco central comparte información sobre participantes ilegales identificados y pirámides financieras con agencias encargadas de hacer cumplir la ley, el Servicio Federal Antimonopolio de Rusia (FAS Rusia) y el Servicio Federal de Supervisión de Comunicaciones, Tecnología de la Información y Medios de Comunicación (Roskomnadzor). ). Hasta 2023, las acciones del Banco de Rusia han abierto más de 125 casos penales y más de 620 casos administrativos y han implementado más de 1.300 otras medidas de respuesta. Además, se ha restringido el acceso a más de 11.200 recursos en línea pertenecientes a participantes ilegales y pirámides financieras.

El gráfico diario muestra el aumento total de la capitalización del mercado criptográfico por encima de los 1,8 billones de dólares. Fuente: TOTAL en TradingView.com Imagen destacada de Shutterstock, gráfico de TradingView.com

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