Финразведка поддержала позицию Минфина по регулированию криптовалют

Причиной может стать отсутствие регулирования оборота цифровых валют и деятельности криптобирж

Учитывая, количество владельцев криптовалют в России среди граждан и компаний, для Росфинмониторинга более предпочтительным выглядит подход Министерства финансов к вопросу регулирования этого рынка, рассказал замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд в интервью РБК.

Он отметил, что в России сегодня существуют две принципиальные позиции: Минфина, который выступает за введение криптобирж и обменников в правовое поле и их регулирование, и Центрального банка, который уверен, что для защиты финансовой системы деятельность таких платформ должна быть запрещена. Негляд отметил, что его ведомство рассчитывает на принятие согласованного решения по этому вопросу в следующем году.

По его словам, Международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) скорее всего понизит рейтинг России из-за недостаточного исполнения рекомендаций, связанных с криптовалютами

FATF — межправительственная организация, функционирующая с 1989 года. Она вырабатывает практики и стандарты противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, которые совершаются с целью обналичивания или отмывания преступных доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ). Антиотмывочные рекомендации FATF соблюдают около 190 государств и территорий, но участниками международной группы являются 37 стран, включая Россию.

В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в объединении. Росфинмониторинг называет это решение необоснованным и политизированным.

В начале декабря на заседании Евразийской группы FATF рассматривался отчет России о прогрессе в исполнении рекомендаций Группы, сообщил Негляд.

«Несмотря на то что по многим рекомендациям был отмечен прогресс, как раз по рекомендации, связанной с новыми технологиями, куда попадает регулирование оборота криптовалюты, судя по всему, наш рейтинг будет понижен. Потому что объективно регулирование оборота криптовалюты в нашей стране пока недостаточно введено: нет ни запрета, ни разрешения на работу криптобирж. Вопрос перезрел, конечно», — сказал замглавы Росфинмониторинга.

Также Негляд рассказал, что финразведка может на законодательном уровне закрепить практику блокировки онлайн-доступа клиентов к банкам, в том числе и из-за криптовалютных операций. Это даст кредитным организациям законные основания для ограничения доступа пользователей к дистанционному банковскому обслуживанию.

Если операция покажется банку сомнительной, то он может запросить у клиента подтверждающие документы. В случае их непредоставления банк перестанет проводить платежи через онлайн-банк и заблокирует к нему доступ, что вынудит клиента обратиться в физическое отделение.

В конце ноября глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил о двукратном росте подозрительных криптовалютных операций, которые связаны с наркотическими и коррупционными преступлениями. По слован Чиханчина, работа по контролю за оборотом криптовалюты продолжается: с помощью специализированного ПО около 7 тыс. сотрудников правоохранительных органов и других ведомств ведут расследования по делам, связанным с криптовалютой.

Источник