Informe DeFi 2023: análisis de tendencias, conocimientos y nuevos picos de las finanzas descentralizadas

El Sistema Financiero Descentralizado (DeFi) ofrece a los usuarios diversas capacidades, como negociar, pedir prestado y apostar sus activos sin involucrar a terceros, como los bancos tradicionales.

En el sistema DeFi, una transacción se registra en los bloques de una cadena de bloques, de manera similar a la de un libro mayor. Además, estas transacciones son verificadas por uno de los muchos usuarios de la red.

Una vez que la verificación llega a un consenso, el bloque se cifra. Luego se crea un nuevo bloque que contiene la información del anterior y este proceso continúa indefinidamente.

Desempeño del mercado 2023

El año comenzó positivamente ya que la industria experimentó un importante aumento de valor. Las principales criptomonedas habían agregado más del 50% a su cartera en el primer trimestre de este año. La industria registró una importante volatilidad de precios en su gráfico para los próximos ocho meses.

A medida que crecía el entusiasmo por el ETF al contado de Bitcoin, el mercado recuperó impulso y, con la corrida alcista en el horizonte, la industria está lista para registrar un nuevo máximo, ya que cada ciclo ha mostrado un nuevo máximo histórico (ATH).

La industria DeFi ha mostrado un aumento decente de aproximadamente el 29% en valor, recuperando con éxito la marca de los 100 mil millones de dólares. El número total de usuarios superó los siete millones este año, lo que indica el creciente interés de los inversores en él.

DeFi ha revolucionado el sistema de pagos y ha recorrido un largo camino desde sus inicios. A pesar de que la categoría experimentó una corrección masiva durante el año pasado, recuperó impulso y registró un aumento de más del 50% en su valoración interanual (YOY). Se espera que la industria alcance nuevas alturas en los próximos tiempos.

Principales categorías de DeFi:

El mercado de DeFi aún es temprano y se espera que aumente durante la próxima corrida alcista. El sistema financiero descentralizado había registrado un máximo de 171 mil millones de dólares durante la ejecución anterior.

Además, la categoría se divide en muchas subpartes que desempeñan papeles importantes en sus respectivos campos. La mayoría de los TVL se encuentran actualmente en posición de deuda garantizada (CDP), préstamos, DEX, apuestas líquidas y rendimiento.

Posición de Deuda Colateralizada (CDP):

Creado por Maker DAO, CDP desempeña un papel único en el sistema DeFi, ya que bloquea los activos colaterales en un intercambio de contrato inteligente para las monedas estables. Esto se usa ampliamente para comprender las bases de datos de clientes que otras aplicaciones usan para analizar, rastrear y administrar las interacciones con los clientes.

La Posición de Deuda Colateralizada ha registrado un aumento del 15.73% en valor desde $8.104 mil millones en 2022 a $9.377 mil millones en la actualidad. El aumento de valor pone de relieve la creciente confianza de los inversores en este sistema.

Maker DAO ha representado la mayor parte del CDP TVL este año con un valor total de $5.823 mil millones, seguido de JustStables con un valor de $1.204 mil millones y Liquity con $737.78 millones bloqueados este año.

Préstamo:

Es una forma de sistema financiero descentralizado (DeFi) donde los inversores pueden prestar sus criptomonedas a los prestatarios a cambio de pagos de intereses. Pedir prestado criptomonedas es fácil ya que no requiere documentos adicionales y cobra menos intereses en comparación con otros sectores.

Los préstamos juegan un papel importante en el ecosistema DeFi, ya que representan una parte importante del TVL de la industria. Durante el año pasado, la categoría de Préstamos aumentó más del 91% en valor, mostrando una fuerte trayectoria ascendente.

JustLend tiene el valor de préstamo más alto con un total de $6.6 mil millones, un aumento del 154% con respecto a los $2.59 mil millones registrados el 31 de diciembre de 2022. Después de esto, el token AAVE ocupa el segundo lugar con un valor de $6.391 mil millones, y Compound Finance tiene un valor de $2.361. mil millones.

DES:

Representa específicamente la cantidad y cantidad de activos depositados por los proveedores de liquidez en el protocolo elegido. Desempeña un papel único ya que DEX no requiere ningún control KYC ni documentos que proporcionen información personal. Esto ayuda a preservar la privacidad de sus usuarios para que no se vendan en aplicaciones de terceros.

A pesar de que la industria está recuperando impulso, la categoría DEX ha registrado una pérdida de más del 11% interanual (YOY), de $ 15.036 mil millones anteriormente a $ 13.402 mil millones en el momento de escribir este artículo.

La cadena de bloques Uniswap, con doce cadenas, tiene el valor más alto de Intercambio Descentralizado (DEX) de $4.083 mil millones, seguida de Curve DEX con un valor total de $1.754 mil millones y PancakeSwap con un valor de $1.456 mil millones.

Estaca líquida:

Permite a sus usuarios apostar sus tokens y participar activamente en la protección de cadenas de bloques de prueba de participación. Apostar es una situación en la que todos ganan, ya que ayuda a mantener la liquidez de sus activos y a ganar pasivamente a través de ella.

Las apuestas líquidas tienen una participación importante en la categoría, ya que representan el 28% del valor total bloqueado en la industria, que es de $29.45 mil millones en el momento de escribir este artículo.

Lido DAO tiene la participación de liquidación más alta con un valor de $20.93 mil millones, seguida de Rocket Pool con un valor de $2.6354 mil millones. Binance Staked ETH tiene el tercer TVL más alto con $1.736 millones de dólares.

Rendimiento:

Esto se refiere a depositar monedas/tokens en un fondo de liquidez de un protocolo DeFi para ganar recompensas. Las recompensas normalmente se distribuyen a través del token de gobernanza de protocolos. A través del Yield Farming, un inversor puede poner a trabajar su participación y ganar tokens adicionales.

Durante el año pasado, el rendimiento ha registrado un aumento estable en valor con un aumento de aproximadamente el 20%, de $1.311 mil millones en 2022 a $1.573 mil millones en el momento de escribir este artículo.

Convex Finance dominó la categoría de rendimiento, ya que contribuyó a la mayor parte de la valoración de esta categoría con un valor total de 1.977 millones de dólares, seguido de Aura con un valor de 392.89 millones de dólares y Pendle con un valor bloqueado de 253.35 dólares.

Principales actores de DeFi de 2023:

A pesar de que la categoría DeFi perdió más del 50% de su valoración tras el boom del mercado a principios de año, ha logrado recuperar el impulso perdido que alguna vez tuvo. Por otro lado, las principales cadenas de bloques como Lido Dao, Maker Dao, Uniswap y otras en esta categoría continuaron mostrando una notable acción del precio en el año 2023.

• Lido DAO (LDO): la cadena de bloques LDO tiene el valor total bloqueado (TVL) más alto. Ha mostrado un salto de más del 255% en valor en comparación con el año anterior (YOY), de $ 5.787 anteriormente a $ 20.934 mil millones en la actualidad. Tras la activación del retiro de ETH, LDO registró un aumento significativo en su valor y saltó más del 73% desde entonces.

• Maker DAO (MKR): El token MKR ha perdido su dominio frente a LDO, ya que la cadena de bloques actualmente tiene un TVL de $8.549 mil millones, un aumento del 27.48% desde los $6.706 mil millones anteriores. El token MKR registró una importante acción del precio durante el tercer trimestre, ya que había ganado un sentimiento alcista masivo en el mercado de criptomonedas.

• Uniswap (UNI): a pesar de las enormes ganancias de la industria este año, la cadena de bloques UNI ha agregado un 23.20% a su TVL. Esta cadena mostró una importante volatilidad de precios, lo que resultó en constantes dumping en el mercado.

• AAVE (AAVE): Aave ha mostrado una carrera notable, agregando más del 73% a su TVL de $ 3.826 mil millones en 2022 a $ 6.41 mil millones en 2023. Tras el bombeo del mercado en octubre, agregó el 43% de sus ganancias totales este año.

• Rocket Pool (RPL): ha mostrado un salto masivo en su valoración este año. El RPL ha aumentado más del 366%, desde $ 565.01 millones anteriormente a $ 2.635 mil millones en 2023. RPL había registrado importantes movimientos de transacciones a mediados de 2023, lo que resultó en un aumento. Además, el bombeo de octubre ha desempeñado un papel importante, representando el 56.75% de las ganancias totales.

Futuro de DeFi:

La industria DeFi juega un papel importante en el criptoverso, ya que ha albergado algunos de los proyectos más singulares y fundamentalmente sólidos en el criptoespacio. El valor total bloqueado (TVL) de DeFi se sitúa actualmente en poco más de 120 mil millones de dólares, un descuento de más del 35% con respecto a su ATH anterior de 175.517 mil millones de dólares registrado durante la corrida alcista anterior.

El sistema de finanzas descentralizadas (DeFi) seguramente remodelará el sistema financiero tradicional, ya que ha presentado formas de pago nuevas y únicas que pronto tendrán un enorme potencial.

Conclusión:

La industria DeFi ha logrado avances significativos a lo largo de los años, ya que ha registrado constantemente un aumento en su valor. Además, el mercado de las categorías DeFi registra más usuarios que cambian a sus plataformas, lo que destaca el creciente interés de los usuarios hacia ellas.

Se prevé que el mercado DeFi recupere la fuerza perdida el próximo año y registre aún más un nuevo ATH, ya que esta categoría desempeña un papel vital en la tecnología blockchain y los sistemas financieros.

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