Ingresos por comercio de divisas desciende mientras las stablecoins ganan fuerza

El uso de stablecoins o monedas estables gana cada vez más fuerza en el terreno de las transacciones internacionales. Mientras tanto, las ganancias de los bancos por comercio en el mercado de divisas va en picada. Se trata de una realidad que marca una clara tendencia en la obligatoria evolución de los bancos hacia la adopción cripto.

Según Matthew Sigel, jefe de investigación de activos digitales de VanEck, las monedas estables se convierten en un paso inevitable para los bancos. En una publicación en X, el experto remarca que los bancos globales pasan por un periodo fuerte de reflujo.

Esta disminución se hace evidente en las operaciones de cambio y tipos de cambio. Mientras tanto, las monedas estables continúan ganando terreno como una alternativa en el campo de las transacciones transfronterizas. El analista comenta que los bancos están cerca de reportar caídas en los tipos de cambio por primera vez desde antes de la pandemia.

Agrega que este descenso representa un interanual del -17%, el cual se combina con un desplome del 98% en específico en las mesas de divisas. A la par que esto sucede, las stablecoins ganan fuerza a un ritmo acelerado. Visto en perspectiva, esta situación refleja una tendencia que probablemente sea más aguda en el futuro. No se debe perder de vista que la adopción de las monedas estables está apenas en las primeras etapas.

Global Banks are on track to Report the Lowest Revenue from FX and Rates Trading Since Pre-Pandemic

“Macro trading revenues have been hit by tighter margins, industry competition, and advancements in electronic trading.” pic.twitter.com/OhVaT61e8d

— matthew sigel, recovering CFA (@matthew_sigel) November 29, 2024

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Las stablecoins tomarán el mando en los pagos transfronterizos

La situación de las plataformas TradFi en el sector del comercio de divisas parece muy delicada con este descenso significativo en las ganancias. Paralelamente, el mercado de stablecoins alcanza una capitalización de $198.8 mil millones de dólares, según reflejan los datos de CoinMarketCap.

Mientras tanto, las transacciones mensuales con estos tokens suman un volumen mensual promedio de $425 mil millones de dólares en 2024. «Los bancos globales están en camino de reportar los ingresos más bajos por operaciones de divisas y tasas desde antes de la pandemia», subraya el analista de VanEck.

El experto afirma que dos factores están detrás de este contexto: los márgenes más ajustados y los avances acelerados del comercio electrónico. Sigel está de acuerdo con la conclusión de LondonCryptoClub. Estos califican como «una locura pensar en un banco que no construya una mesa de criptomonedas». Con esto último se deja claro que las grandes instituciones financieras globales necesitan evolucionar hacia esta nueva tendencia.

Como se puede apreciar, estos caminos distintos que toman, por un lado, el comercio FX con plataformas TradFi y, por otro, el de las stablecoins, arroja una evidente conclusión. Esta consiste en la necesidad de los bancos de abrirse a las criptomonedas para mantenerse competitivos.

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