Inspector General quiere que la FDIC refine el proceso de evaluación de riesgos de criptomonedas y proporcione orientación adicional

La Oficina del Inspector General (OIG) de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), el organismo independiente del gobierno de Estados Unidos que proporciona seguro de depósitos a bancos comerciales y de ahorro, ha publicado un informe de evaluación sobre la estrategia de riesgo de criptoactivos de la corporación. Una versión redactada del informe ha sido publicada al público.

La FDIC adoptó un enfoque “bottom up” para el riesgo criptográfico a principios de 2022, según dijo la OIG. Este enfoque consiste en entender las actividades relacionadas con criptomonedas de las instituciones supervisadas, proporcionar retroalimentación supervisora caso por caso y “brindar orientación más amplia a la industria de manera interinstitucional”.

Para entender las actividades criptográficas de las instituciones, la FDIC envió una carta pidiendo información al respecto. Hasta enero de 2023, 96 instituciones habían mostrado interés o habían proporcionado información sobre sus actividades actuales con criptoactivos. Se ocultó el número de instituciones que recibieron retroalimentación de la FDIC. A algunas se les había aconsejado detener actividades relacionadas con criptomonedas hasta que la FDIC hubiera hecho su evaluación, pero ese número también fue ocultado.

La OIG encontró que la FDIC comenzó a desarrollar estrategias relacionadas con los riesgos asociados con los activos criptográficos, pero estaban incompletas:

“Sin embargo, la Agencia no ha evaluado la importancia y el impacto potencial de los riesgos. Específicamente, la FDIC aún no ha completado una evaluación de riesgos para determinar si la Agencia puede abordar adecuadamente los riesgos relacionados con los activos criptográficos mediante acciones como emitir orientaciones a las instituciones supervisadas”.

Según la OIG, la FDIC debería documentar sus evaluaciones de riesgos, evaluar su importancia y desarrollar estrategias de mitigación como orientación. Además, el proceso para proporcionar retroalimentación en respuesta a su carta no estaba claro. No hay un marco de tiempo para las revisiones ni un final claro para el proceso, dijo la OIG. La OIG hizo dos recomendaciones para resolver esas situaciones.

Estrategias de la FDIC relacionadas con los riesgos de los criptoactivos: la FDIC ha comenzado a desarrollar e implementar estrategias para abordar los riesgos de los criptoactivos; no ha evaluado la importancia y el impacto potencial de los riesgos, y el proceso de retroalimentación a los bancos supervisados no está claro. 2 recomendaciones. https://t.co/GRce5uG1By pic.twitter.com/7rmRGYJwk3

— FDIC OIG (@FDIC_OIG) October 18, 2023

Estrategias de la FDIC relacionadas con los riesgos de los criptoactivos: la FDIC ha comenzado a desarrollar e implementar estrategias para abordar los riesgos de los activos criptográficos; no ha evaluado la importancia y el impacto potencial de los riesgos, y el proceso de retroalimentación a los bancos supervisados no está claro.

La OIG clasificó sus recomendaciones como no significativas. Señaló que la FDIC ya había aceptado las recomendaciones y tenía planeado completar acciones correctivas para finales de enero de 2024.

Los inspectores generales fueron introducidos en las agencias federales de Estados Unidos en 1978. Proporcionan auditorías, evaluaciones e investigaciones independientes.

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