К меморандуму об ужесточении ограничений на P2P и IBAN присоединились 23 банка и две компании

• 17 декабря АУБ провела встречу глав финансовых компаний и банков.
• В ходе оной участники обсудили необходимость совместных мер для борьбы с так называемыми дропами.
• В рамках встречи к меморандуму об ограничении исходящих переводов присоединились 25 контрагентов.

К меморандуму об ужесточении ограничений на P2P-транзакции и платежи по IBAN, подписанный ранее рядом украинских банков, присоединились 25 контрагентов, включая NovaPay и RozetkaPay. Это следует из заявления Ассоциации украинских банков (АУБ).

О каком меморандуме идет речь?

10 декабря АУБ, Независимая ассоциация банков Украины и ряд других контрагентов подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Среди последних есть, в том числе, Ощадбанк, ПриватБанк и monobank.

Инициатива получила одобрение НБУ. И, согласно оценке юристов, в скором времени должна охватить большинство банков в стране:

Меморандум существенно ужесточает лимиты на исходящие транзакции с банковских карт. В некоторых случаях они могут достигать 50 000 гривен в месяц.

Новые участники

Согласно пресс-релизу АУБ, 17 декабря 2024 года состоялась встреча топ-менеджемента ведущих банков и финансовых компаний в Украине. Участники обсудили совместные действия по пресечению преступных схем, известных как «дропы».

Стороны акцентировали внимание на необходимости совместных действий по усилению мониторинга и предотвращению незаконного использования платежных систем.

При этом, согласно релизу, участники встречи отметили, что добровольное соблюдение согласованных принципов позволит избежать «чрезмерного регулирования».

«Банковское сообщество инициировало разработку унифицированных подходов для противодействия использованию платежной инфраструктуры в неправомерных целях. Подписанный Меморандум является реакцией рынка на вызовы, стоящие перед банковской системой, и направлен на минимизацию злоупотреблений через «дроп-схемы». Мы убеждены, что внедрение этих мер позволит существенно снизить риски, обеспечить прозрачность и повысить доверие к финансовому сектору Украины. Совместными усилиями мы сможем эффективно противодействовать теневым схемам и обеспечить стабильность финансовой системы страны», — заявил президент АУБ Андрей Дубас.

В рамках мероприятия к меморандуму присоединились 23 банка, а также две финансовые компании — «НоваПэй» и ФК «ЭВО» (RozetkaPay). Среди банков стоит выделить следующие: Укрэксимбанк, Укргазбанк, МТБ Банк.

«Укргазбанк как крупный банк-эмитент поддержал инициативу, о которой НБУ сигнализирует банковскому рынку уже давно. Мы вместе с другими банками присоединились к подписанию меморандума об ограничении карточных переводов для физических лиц. Спасибо НБУ за четкие правила и возможность обмена информацией между банками. Единые подходы и прозрачность особенно важны в условиях войны», — и.о. председателя правления Укргазбанка Родион Морозов.

Также в ходе встречи обсуждалось создание единого реестра сомнительных клиентов. Однако конкретики на этот счет в релизе нет.

Источник