Как уголовное дело Binance повлияет на криптовалюты. Эксперты обозначили последствия

Binance стала лидером рынка в результате нарушения законов, считает Минюст США. Глава криптобиржи признал вину и ушел в отставку. Эксперты рассказали о последствиях для рынка и пользователей Binance

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance выплатит США штраф в размере $4,3 млрд за нарушение требований законодательства, основатель и гендиректор биржи Чанпэн Чжао признал компанию и себя виновными.

Сумма штрафа является одной из самых больших из тех, что когда-либо взыскивали в США по уголовному делу. По заявлениям Минюста США, Binance стала лидером на крипторынке в том числе и за счет совершенных преступлений. В сообщении ведомства сказано, что сотрудники биржи знали об обслуживании компанией тысяч клиентов в подсанкционных государствах, а также были в курсе, что осуществление транзакций между клиентами из таких стран и гражданами США будет нарушением законов.

«Binance поставила свою прибыль выше безопасности американцев», — заявил генеральный прокурор США Меррик Гарланд.

rbc.group

Глава крупнейшей криптобиржи Binance объявил об уходе

Чжао подтвердил, что покидает должность главы площадки, которую занимал с момента основания биржи в 2017 году. Новым руководителем Binance стал Ричард Тенг, до сих пор отвечавший за все региональные рынки за пределами США. До работы в Binance он работал в ЦБ Сингапура и на Сингапурской фондовой бирже, где занимал должность начальника отдела регулирования, а также шесть лет руководил финансовым центром Абу-Даби.

Теперь уже бывший глава Binance был освобожден из-под стражи под залог в $175 млн. Согласно решению суда, Чжао может покидать территорию США, однако обязан явиться в суд в Сиэтле за 14 дней до вынесения приговора, дата которого назначена на 23 февраля 2024 года. По уголовным обвинениям, ему грозит тюремное заключение на срок от одного года до десяти лет.

Что будет с Binance

Нельзя назвать новость о досудебном урегулировании совсем неожиданной, комментирует сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. Большинство трейдеров и инвесторов, которые давно работают с криптовалютами, надеялись именно на такой исход. Но уход «идейного лидера биржи» Чанпена Чжао «многих ошеломил», отмечает эксперт.

«Я допускаю сильный отток пользователей с торговой площадки и сильное сокращение ее доли на рынке. Binance потребуется много сил и удачи, чтобы не растерять те позиции, которых она добилась ранее», — считает Некрасов. Уход лидера спровоцирует перераспределение долей рынка среди крупнейших криптобирж, и каждая из них попытается усилить свои позиции. Можно ожидать новых промо-кампаний и выгодных условий для перехода на другие криптобиржи, допускает он.

Binance, скорее всего, потеряет лидирующее место, так как будет отключена от крупнейшего рынка в мире (США), соглашается директор по аналитике платформы безопасности криптовалютных активов «Шард» Федор Иванов. Самой Binance и конкретно ее основателю Чанпэну Чжао предъявили очень серьезные обвинения, а штраф для биржи стал беспрецедентным для криптоиндустрии и одним из крупнейших для финансового сектора. На аналогичные суммы штрафовали только крупные банки, такие как BNP Paribas и Deutsche Bank.

Всей международной криптоиндустрии дан четкий посыл, что во-первых, американские власти полностью ее контролируют, во-вторых, США не остановят борьбу с теми компаниями, которые не считаются с правилами и законами США и способствуют использованию криптовалюты в отмывании денег, финансировании терроризма и обходе санкций, цитирует Иванов послание Дженет Йеллен и других участников организованной Минюстом США пресс-конференции.

«Крупнейшую криптобиржу в мире взяли под полный контроль, заставляют ее по-настоящему покинуть американский рынок и вводят внешнее управление. Это однозначный сигнал всем игрокам — следовать правилам, установленным в США или бизнесу придет конец».

Требования к комплаенсу у глобальных криптобирж будут расти, использовать криптовалюты для обхода американских санкций станет намного сложнее, заключает Иванов. Крупные площадки будут оглядываться на ситуацию с Binance и стараться не допускать подобных просчетов.

Каковы последствия

«Претензии к бирже были по большей части экономические и политические, а непосредственно на работу самой площадки никто внимания не заострял. Осмелюсь предположить, что данный акт был сделан для того, чтобы взять Binance под контроль и в целом для «оздоровления» рынка. Неслучайно, именно выходец из регуляторных кругов Ричард Тенг был назначен новым CEO», — рассуждает криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова.

По ее мнению, все необходимые решения «были приняты еще до конференции», и Чжао «позволили уйти, откупившись», а предписанный прокурором срок контроля над площадкой мог быть частью сделки, допускает Романова.

«В будущем это может привести к ужесточению правил для российских пользователей. Возможно, именно для этого и была создана заблаговременная альтернатива».

В сентябре Binance объявила об полном уходе из России. Представители биржи сообщили, что ее российский бизнес продан платформе CommEX, и пользователей постепенно переведут на новую площадку.

По мнению старшего аналитика Bestchange.ru Никиты Зуборева, пользователи могут ожидать ужесточения в области политик KYC и AML, а также соблюдения санкций США. Но если говорить о группе риска, то российский сегмент «уже методично выводится» с глобальной биржи в отдельный сегмент в лице CommEX, отмечает эксперт.

Binance уходит из России. Почему это произошло и как быть пользователям

По словам регионального директора CommEX в России и СНГ Антона Торопцева появление новостей о рекордном штрафе Binance и отставке Чжао не привело к резкому изменению числа новых пользователей на бирже. «Я бы не сказал, что динамика существенно изменилась. Мы видим положительный приток, но ничего экстраординарного», — пояснил Торопцев.

Новость об урегулировании претензий США — это позитивный импульс для крипторынка, считает он. Давление на крупнейшего игрока, по сути, устраняется, и «все могут вздохнуть спокойнее». Сумма в $4,3 млрд хоть и крайне большая, но для платформы уровня Binance вполне посильная. Чжао многократно заявлял, что он лично не погружен в операционные процессы биржи, и его уход не сильно скажется на работе площадки.

«Главный риск лично я вижу в том, какую теперь политику выберут регуляторы в США, — рассуждает Торопцев. — Вполне возможно, что охота на ведьм продолжится, и они придут к другим глобальным площадкам, занимающим существенную долю рынка. Повод они смогут найти всегда».

Что будет с рынком криптовалют

Ситуация с Binance напоминает кейс некогда популярной биржи BitMEX. Ее топ-менеджмент был отправлен под домашний арест с выплатой штрафа более $100 млн, а биржа перешла под управление выбранного регуляторами руководителя, проводит аналогию Таисия Романова.

Штрафы и обвинения биржи BitMEX

Учредителям биржи BitMEX Артуру Хейсу, Сэмюэлю Риду и Бену Дело в октябре 2020 года были предъявлены обвинения в нарушении Закона о банковской тайне (BSA) и сговоре. Хейс и Дело признали вину. Оба признались, что умышленно не создавали и не внедряли на торговой платформе систему для борьбы с отмыванием денег (AML). В Минюсте США утверждали, что это сделало криптобиржу площадкой номер один для отмывания денег.

Руководство BitMEX также столкнулись с гражданскими исками от Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). BitMEX было приказано выплатить регулирующим органам $100 млн; Хейс, Рид и Дело были оштрафованы более чем на $10 млн каждый.

По мнению Романовой, подобные перестановки могут производятся в преддверии возможного одобрения биржевых фондов (ETF) для биткоина, заявки на которые подали BlackRock, Fidelity и еще несколько управляющих компаний.

«Здоровый и регулируемый рынок криптовалют политически выгоден всем контролирующим органам для их публичной повестки. Если бы целью Минюста стояло реальное уничтожение перечисленных в обвинении угроз, штрафом и отставкой Чжао бы не отделался», — считает Романова, дополняя, что глава обанкротившейся биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид «отправился под суд за меньшее».

Как связаны Binance и FTX

На пике своей работы FTX занимала второе место после Binance по торговым объемам и оценивалась в $32 млрд. Биржа потерпела крах в ноябре 2022 года, после того как издание Coindesk опубликовало подтверждение того, что баланс связанного с ней фонда Alameda Research по большей части состоит из токенов биржи (FTT) и имеет прямой доступ к активам клиентов FTX.

Глава Binance Чанпэн Чжао тогда публично заявил, что его биржа продаст все свои токены FTT, после чего пользователи массово начали выводить средства с FTX. Буквально в течение нескольких дней это привело к тому, что FTX, Alameda и различные дочерние компании подали заявления о банкротстве, не имея возможности рассчитаться с пользователями. В ходе судебного разбирательства бывшие сотрудники биржи признались в растрате средств клиентов.

На фоне новостей о Binance и Чжао криптотокен обанкротившейся FTX (FTT), который по-прежнему торгуется на биржах, подорожал более чем на 30%. Инвесторы, вероятно, ожидают перезапуска площадки, о котором неоднократно говорили представители бизнеса и регуляторы в США.

По мнению сооснователя 0xprocessing Никиты Вассева, именно FTX могла стать «шлюзом» для крупных американских игроков и, в частности, поставщиком ликвидности для будущих ETF от BlackRock и других игроков, если бы журналисты и Чжао не подсветили манипуляции биржи, спровоцировав тем самым ее банкротство.

Рынок в глобальном смысле не пострадает, и рисков для устойчивости бизнеса Binance тоже нет, считает Никита Зуборев. У биржи достаточно резервов для того, чтобы оплатить штрафы без распродажи криптовалютных активов, которые потенциально могли бы повлиять на баланс спроса и предложения.

Наблюдаемый спад на рынке связан больше не с риском будущих распродаж, а с негативным новостным фоном. Серьезного обвала, связанного именно с Binance, не предвидится. В долгосрочной перспективе эта коррекция не будет иметь большого влияния — глобальные прогнозы не изменились, рынок по-прежнему устойчив, уверен аналитик.

Источник