Krypto-Betrügereien kommen immer häufiger vor, aber woher wissen wir, wer sie sind?

Mit dem Einzug von Kryptowährungen in den Finanzsektor hat der Betrug in diesem unregulierten Zahlungsbereich stark zugenommen.

Die neuesten Daten der Federal Trade Commission zeigen, dass zwischen Januar 2021 und Juni 2022 über 46,000 Personen in den USA Verluste in Höhe von insgesamt 1 Milliarde US-Dollar durch Kryptobetrug gemeldet haben. Dies stellt einen deutlichen Anstieg dar, wobei die Verluste im Jahr 2021 60-mal höher sind als im Jahr 2018.

Morgan Stanley betonte die Attraktivität von Kryptowährungen als schnelle und kostengünstige Methode für Transaktionen und Investitionen. Sie betonten jedoch auch den Mangel an fundierter Erfahrung, keinem Regulierungsrahmen oder keiner Unterstützung durch die Zentralbank und forderten die Verbraucher auf, sich vor Betrügereien in Acht zu nehmen.

Diese Betrügereien ähneln traditionellen Investitionsbetrügereien, bei denen böswillige Personen hohe Renditen von nicht existierenden Unternehmen versprechen. Der Unterschied besteht darin, dass Betrüger es auf Kryptowährungen wie z Bitcoin, anstelle traditioneller Währungen. Sie geben sich oft als erfolgreiche Investoren, potenzielle romantische Interessenten oder andere aus, um Vertrauen zu gewinnen, bevor sie die Opfer davon überzeugen, die Kontrolle über ihre Krypto-Vermögenswerte aufzugeben.

Melanie McGovern von der International Association of Better Business Bureaus rät Verbrauchern, wachsam zu sein und verdächtige Nachrichten zu überprüfen, insbesondere von längst verlorenen Kontakten.

Darüber hinaus können sich Betrüger als legitime Unternehmen ausgeben und Produkte oder Dienstleistungen im Austausch für Krypto-Zahlungen anbieten. Die Unterscheidung zwischen vorsätzlichem Betrug und gut gemeinten, aber gescheiterten Geschäften erweist sich in der sich verändernden Welt der Unternehmen als schwierig Kryptowährungen.

Bemerkenswert ist, dass in den Zahlen der FTC zum Kryptowährungsbetrug die Kundengelder in Höhe von fast 9 Milliarden US-Dollar nicht enthalten sind, die vor dem erheblichen Zusammenbruch auf den Konten von FTX als vermisst gemeldet wurden. Der Gründer der gescheiterten Börse, Sam Bankman-Fried, steht vor einem Betrugsprozess, der die Wahrnehmung der Legitimität der Kryptoindustrie beeinträchtigen könnte.

Die Regulierungsbehörden haben Maßnahmen ergriffen, um die Überschneidung echter Geschäfte mit vorsätzlichem Betrug zu begrenzen. Die britische Finanzaufsichtsbehörde hat Kryptowährungsunternehmen kürzlich verboten, „Freunde empfehlen“-Boni und andere finanzielle Anreize anzubieten, die Benutzer dazu ermutigen, sich anzumelden, ohne die Risiken angemessen abzuwägen.

Denn trotz sorgfältiger Abwägung kann es dennoch passieren, dass Verbraucher Opfer eines Betrugs werden. Der wichtigste Tipp zum Schutz vor Krypto-Betrug ist, wie bei allen Investitionen, niemals mehr zu investieren, als man sich leisten kann, zu verlieren.

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