Las criptomonedas estuvieron implicadas en el 87% de todos los fraudes de inversión en 2023, según el FBI

El fraude de inversiones en Estados Unidos alcanzó un máximo histórico en 2023, con pérdidas que se dispararon a 4.570 millones de dólares, y las estafas relacionadas con las criptomonedas surgieron como el principal impulsor. Según el último informe anual de la Oficina Federal de Investigaciones de Estados Unidos, las criptomonedas estuvieron involucradas en un récord del 87% de todas las pérdidas y totalizaron 3.960 millones de dólares. Eso representa un aumento dramático con respecto a los 3.300 millones de dólares de 2022 y un asombroso aumento de 18 veces con respecto a los 253 millones de dólares perdidos en 2018, según el FBI. La agencia de aplicación de la ley recopila datos de los informes presentados a su Centro de Denuncias de Delitos en Internet, a menudo abreviado como IC3. El nuevo informe revela que el número de víctimas de fraude de inversiones en 2023 fue 11 veces mayor que hace cinco años, y las denuncias aumentaron de 3.693 en 2018 a 39.570 el año pasado. La pérdida media por víctima alcanzó los 115.499 dólares, frente a los 68.496 dólares de 2018. Los millennials fueron el grupo de edad más frecuentemente objeto de fraudes de inversión, seguidos de cerca por la generación X. Alrededor de dos tercios de las víctimas de fraudes de inversión tenían entre 30 y 50 años, mientras que el 13% tenía 20 años o menos y el 22% tenía 60 años o más. Pero ya este año, el FBI ha señalado que los piratas informáticos norcoreanos parecen estar apuntando a los emisores de ETF de Bitcoin en EE. UU. La agencia dijo la semana pasada que los posibles piratas informáticos están empleando «campañas de ingeniería social difíciles de detectar» contra quienes trabajan en el sector de las criptomonedas, incluidos los del espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi) y los ETF. El informe de 2023 también puso de relieve una forma particularmente engañosa de fraude criptográfico comúnmente conocida como «matanza de cerdos». En estas estafas, los estafadores establecen relaciones románticas falsas con los objetivos, generalmente a través de plataformas de citas en línea o redes sociales. Una vez que se han ganado la confianza de su objetivo, el estafador lo convence de invertir en esquemas fraudulentos de criptomonedas. «Las estafas de criptomonedas son particularmente atractivas para los estafadores porque las transferencias son irreversibles, los pagos no están protegidos por el gobierno y no hay una autoridad central o un banco que marque la actividad sospechosa», escribió el FBI en su informe. La distribución geográfica del fraude de inversión varía en los Estados Unidos. Los residentes de California sufrieron las mayores pérdidas colectivas con $ 984 millones en 2023, mientras que Maryland tuvo la tasa más alta de fraude de inversión con 14,4 víctimas por cada 100.000 residentes. Para protegerse contra las estafas de criptomonedas y otras estafas de inversión, el informe recomienda una investigación exhaustiva, escepticismo hacia las tácticas de alta presión y consulta con asesores financieros autorizados. También aconseja verificar las oportunidades de inversión con fuentes oficiales y comprender los riesgos asociados antes de comprometer fondos. Editado por Stacy Elliott.

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