Los proveedores de servicios de activos virtuales se enfrentan al escrutinio regulatorio en los Emiratos Árabes Unidos

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE), en colaboración con otros organismos reguladores, ha presentado un conjunto de directrices integrales dirigidas a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan dentro del país. La nueva guía incluye sanciones estrictas para los VASP que operan sin las licencias necesarias. Esta medida es parte de de los EAU para mejorar su posición ante los organismos reguladores financieros internacionales, como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y, en última instancia, ser eliminados de la “lista gris” del GAFI.

En noviembre, el Comité Nacional contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo y la Financiación de Organizaciones Ilegales (NAMLCFTC) y el CBUAE publicaron conjuntamente una lista de “banderas rojas” para los VASP. Esta lista incluye varios indicadores que pueden ayudar a dent partes sospechosas, como la ausencia de una licencia regulatoria, las promesas poco realistas, las malas prácticas de comunicación y la falta de divulgación de información regulatoria.

Lo más destacado de la nueva guía es la expectativa de que todas las instituciones financieras autorizadas (LFI), las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) y los VASP autorizados deben informar transacciones que involucren a partes sospechosas. La guía enfatiza la importancia de reportar cualquier información relacionada con actividades de activos virtuales sin licencia a través de mecanismos de denuncia de irregularidades. Estos informes ayudarán a las autoridades reguladoras en sus esfuerzos por hacer cumplir la ley y salvaguardar el sistema financiero de los EAU.

Sanciones en los Emiratos Árabes Unidos para VASP sin licencia

El documento recientemente publicado también describe las sanciones que los VASP sin licencia pueden enfrentar cuando operan en la región. Dichas sanciones pueden incluir sanciones civiles y penales, con sanciones financieras impuestas a la propia entidad, así como a sus propietarios y altos directivos. Además, la guía enfatiza que las LFI, las APNFD y los VASP con licencia que se encuentren interactuando con VASP sin licencia también pueden enfrentar acciones legales por parte de las agencias encargadas de hacer cumplir la ley.

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— Moonner (@Moonner_Crypto) 8 de noviembre de 2023

En un comunicado de prensa, Su Excelencia Khaled Mohamed Balama, Gobernador de la CBUAE y Presidente de la NAMLCFTC, arrojó luz sobre el fundamento de las nuevas orientaciones. Señaló que a medida que los activos digitales se han vuelto más accesibles, se ha intensificado la necesidad de combatir diversas formas de delitos financieros. Balama enfatizó la importancia de estas medidas para defender la integridad del sistema financiero de los EAU a medida que la economía digital continúa evolucionando.

El país se encontró en la lista gris del GAFI en marzo de 2022, lo que lo sometió a un mayor seguimiento debido a defi en sus regímenes contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Sin embargo, el país se comprometió rápidamente a trabajar estrechamente con el organismo de control global para fortalecer sus marcos ALD y CFT.

Según la abogada local Irina Heaver, especializada en regulaciones financieras, se han promulgado reformas significativas en los EAU desde su inclusión en la lista gris el año pasado. Estas reformas incluyen actualizaciones de sus marcos regulatorios ALD y CFT. Si los Emiratos Árabes Unidos continúan demostrando un cumplimiento constante de las normas internacionales, es posible que pronto sean eliminados de la lista gris del GAFI. La próxima revisión del GAFI se espera para abril o mayo de 2024, lo que ofrece una oportunidad potencial para que los EAU recuperen su posición en la comunidad financiera mundial.

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