Нидерланды наложили штраф на Cryptocom за нарушение правил регистрации

Центральный банк Нидерландов, De Nederlandsche Bank (DNB), наложил Crypto.com огромный штраф. Почему?

Ну, за дерзкий трюк с обходом регистрационных требований в течение, как сообщается, длительного времени. Я говорю о двух с лишним годах “забывания” зарегистрироваться при предоставлении криптоуслуг. Штраф в размере 3 миллионов долларов (2,85 миллиона евро) был вынесен в октябре, однако по причинам, которые я не понимаю, этот финансовый удар до недавнего времени держался в секрете.

Суть дела

Еще 21 мая 2020 года DNB установил закон, ясно дав понять, что все поставщики криптовалютных услуг должны зарегистрироваться в соответствии с Законом Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Вы думаете, это будет достаточно четким сигналом, верно? Ошибаетесь.

Наши любимые пользователи Crypto.com, или, если быть официальными, Foris DAX MT, решили немного отступить от соблюдения требований, продлив свой незарегистрированный отпуск как минимум до 8 ноября 2022 года, о чем сообщил DNB. Базовый штраф за подобные махинации начинается с 2,1 миллиона долларов, но, учитывая серьезность и наглость этого акта, власти предержащие увеличили финансовый штраф.

Crypto.com компания процветала в Нидерландах, завоевав “огромное количество” клиентов и обойдя стороной не самые приятные аспекты управления криптовалютным сервисом, такие как оплата надзорных сборов и головная боль в виде затрат на соблюдение требований. Темной стороной этой луны была их неспособность сообщать о любых подозрительных транзакциях в Подразделение финансовой разведки Нидерландов, что является критическим провалом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сага о регистрации и соперничество

Несмотря на штрафы и сбои, Crypto.com им удалось взять себя в руки и обеспечить регистрацию в Нидерландах к июлю 2023 года. Однако эта регистрация была немного ироничной, учитывая, что DNB ранее заявлял, что голландские пользователи могут беспрепятственно пользоваться биржей, даже несмотря на то, что она ходила по тонкому льду регулирования.

Все становится интересным, если сравнить ситуацию Crypto.com с Binance. Последняя столкнулась с чуть большим штрафом в размере 3,6 миллиона долларов за аналогичные уклонения от регистрации, что привело к тому, что компания подняла белый флаг и покинула голландский рынок после неудачной попытки регистрации. Между тем, Crypto.com Реакция Cryptocom на их финансовую порку? Пожатие плечами и заявление о том, что это “прошлый и исправленный инцидент”, заверяющий, что в дальнейшем все идет как обычно.

Но в прошлом месяце Kraken, другой гигант криптовалютных бирж, получил свою четвертую европейскую лицензию, с гордостью демонстрируя свою регистрацию VASP от DNB. Лицензия VASP не похожа на другие лицензии. Это наиболее важная часть свода правил под названием MiCA (Рынки криптовалютных активов), которые призваны держать под жестким контролем предприятия в Европейском Союзе, занимающиеся цифровыми активами.

Шаг Kraken не только бросает тень на предыдущие ошибки Crypto.com, но и подчеркивает конкурентную, хотя и регулируемую, площадку, которой становятся Нидерланды для криптовалютных сервисов. Экспансия Kraken на голландский рынок, вооруженная необходимыми разрешениями регулирующих органов, вполне может изменить правила игры. Сообщается, что в настоящее время примерно 20% граждан Нидерландов владеют криптовалютой.

Источник