Países Bajos impone multa a Cryptocom por violaciones de registro

La potencia central de los Países Bajos, De Nederlandsche Bank (DNB), ha impuesto a Crypto.com una enorme multa. ¿Por qué? Bueno, por el audaz truco de eludir los requisitos de registro durante lo que, según se informa, es mucho tiempo. Estoy hablando de más de dos años de “olvidarse” de registrarse mientras se ofrecen servicios criptográficos. La multa de 3 millones de dólares (2,85 millones de euros) se impuso en octubre, pero por razones que no comprendo, esta bofetada financiera se mantuvo en secreto hasta hace poco.

Lo importante del asunto

El 21 de mayo de 2020, DNB estableció la ley, dejando claro que todos los proveedores de servicios criptográficos debían registrarse según la Ley holandesa contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Pensarías que sería una señal bastante clara, ¿verdad? Equivocado.

Nuestro querido Crypto.com, o Foris DAX MT para ser oficial, decidió desviarse un poco del cumplimiento, extendiendo sus vacaciones no registradas hasta al menos el 8 de noviembre de 2022, como compartió el DNB. La multa base por tales travesuras comienza en 2,1 millones de dólares, pero dada la gravedad y el descaro de este acto, los poderes fácticos aumentaron la sanción financiera.

Crypto.com estaba prosperando en los Países Bajos, ganando una “gran cantidad” de clientes y evitando las partes no tan divertidas de administrar un servicio de cifrado, como el pago de tarifas de supervisión y el dolor de cabeza de los costos de cumplimiento. Sin embargo, el lado oscuro de esta luna fue su incapacidad para informar cualquier transacción sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera de los Países Bajos, un fracaso crítico en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Saga de registro y rivalidad

A pesar de las multas y los contratiempos, Crypto.com logró actuar en conjunto y aseguró su registro en los Países Bajos para julio de 2023. Sin embargo, este registro fue un poco irónico, considerando que DNB declaró anteriormente que los usuarios holandeses estaban autorizados a utilizar el intercambio. , a pesar de que estaba patinando sobre el fino hielo reglamentario.

Las cosas se ponen interesantes cuando se compara la situación de Crypto.com con la de Binance . Este último se enfrentó a una multa ligeramente mayor de 3,6 millones de dólares por evasiones de registro similares, lo que le llevó a agitar la bandera blanca y salir del mercado holandés después de un intento fallido de registro. Mientras tanto, ¿la respuesta de Crypto.com a sus azotes financieros? Un encogimiento de hombros y una declaración acerca de que esto es un “incidente pasado y rectificado dent , asegurando que todo seguirá como de costumbre en el futuro.

Pero el mes pasado, Kraken, otro gigante del intercambio de criptomonedas, obtuvo su cuarta licencia europea y agitó con orgullo su registro VASP de DNB. La licencia VASP no es como otras licencias. Es la parte más importante de un conjunto de reglas llamado MiCA (Mercados de Criptoactivos) que están destinadas a mantener bajo estricto control a las empresas de la Unión Europea que comercian con activos digitales.

La medida de Kraken no solo arroja un poco de sombra sobre los errores anteriores de Crypto.com, sino que también resalta el campo de juego competitivo, aunque regulado, en el que se están convirtiendo los Países Bajos para los servicios criptográficos. La expansión de Kraken en el mercado holandés, armada con las bendiciones regulatorias necesarias, bien podría cambiar las reglas del juego. En este momento, aproximadamente el 20% de los ciudadanos holandeses poseen criptomonedas.

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