Регулятор Великобритании оштрафовал подразделение Coinbase на $4,5 млн

• FCA оштрафовало подразделение Coinbase в связи с обслуживанием высокорисковых клиентов.
• Фирма согласилась выплатить $4,5 млн, за это сумму стяжения снизили на 30%.

Управление по финансовому регулированию (FCA) Великобритании оштрафовало подразделение биржи Coinbase на £3,5 млн (около $4,5 млн). Организацию обвинили в обслуживании высокорисковых клиентов.

Под санкции попала компания CB Payments Limited, которая входит в коммерческую группу Coinbase Group. Согласно пресс-релизу, фирма не осуществляет криптотранзакции, однако служит шлюзом для доступа к платформе.

В управлении подчеркнули, что у CB Payments Limited нет лицензии на предоставление услуг в сфере виртуальных активов. Организация подписала добровольное соглашение (Voluntary Application for Imposition of Requirements, VREQ) об изменении своей структуры в рамках мер по контролю за финансовыми преступлениями в октябре 2020 года.

При этом, как говорится в релизе FCA, фирма продолжила предоставлять услуги по доступу к платформе Coinbase для клиентов, которые подпадают под определение высокорисковых. Всего таких насчитывается 13 416, отметили в Управлении.

31% из них внесли в общей сложности почти $25 млн. Эти средства были потрачены на выполнение различных криптотранзакций посредством других организаций Coinbase Group на общую сумму $226 млн, указано в релизе.

«Нарушения стали результатом отсутствия у компании должного мастерства, заботы и усердия при проектировании, тестировании, внедрении и мониторинге элементов управления, обеспечивающих эффективность VREQ», — отметили в FCA.

Представитель Управления Тереза Чемберс подчеркнула, что такие организации, как CB Payments Limited должны соблюдать строгие правила с целью препятствия практике по отмыванию денег посредством цифровых активов.

Согласно релизу, фирма согласилась выплатить штраф. С учетом этого сумма стяжения будет снижена на 30%, указали в FCA.

Управление предпринимает действия по жесткому контролю за криптовалютной сферой. Примером такого подхода являются новые правила продвижения таких услуг.

В феврале 2024 года в FCA опубликовали отчет, согласно которому регулятор выдал 450 предупреждений о незаконной рекламе криптоактивов.

Источник