России снизили рейтинг FATF в сфере контроля за операциями с криптовалютой

Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) снизила один из рейтингов России из-за недостаточного регулирования виртуальных активов и криптовалют. Об этом сообщает РБК со ссылкой на отчет о техническом соответствии антиотмывочной системы страны рекомендациям FATF.

В июле–декабре 2023 года FATF анализировала прогресс страны в применении антиотмывочных стандартов. Проверку проводили эксперты Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (EAG, подгруппа FATF). Их оценки были утверждены на пленарном заседании FATF 23 февраля, пояснил РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.

В рейтинге FATF страны расположены по уровню выполнения 40 основных рекомендаций международной группы. В рекомендации под номером 15 оцениваются методы контроля и противодействия подозрительным операциям с виртуальными активами и криптовалютой. По этому пункту рейтинг России было решено снизить с уровня «соответствует» до «частично соответствует». По словам господина Негляда, это «свидетельствует об остающихся недостатках в этой сфере». «В первую очередь, это необходимость регулирования оборота криптовалюты, то есть деятельности криптовалютных бирж и обменников по аналогии с финансовыми организациями»,— пояснил он.

Из отчета следует, что Россия «предприняла определенные шаги» по регулированию сферы операций с виртуальными активами, но этого было недостаточно. В частности, в российском законодательстве не прописано, кто может выступать провайдерами цифровых валют. «Некоторые законопроекты, связанные с оборотом цифровых валют, находятся еще в разработке. Данный недостаток влияет на всю рекомендацию»,— уточнили специалисты EAG.

При этом по трем рекомендациям FATF оценки России были улучшены — с «соответствует» до «значительно соответствует». «Особенно это касается рекомендаций по соблюдению мер по замораживанию активов лиц, включенных в санкционные списки Совета безопасности ООН. Это физические и юридические лица, связанные с финансированием терроризма, с терроризмом и с финансирование распространения оружия массового уничтожения. Техническое соответствие российского законодательства рекомендациям FATF в этой сфере было улучшено и оценено положительно»,— рассказал Герман Негляд.

1 августа 2023 года вступил в силу закон о цифровом рубле.

Цифровой рубль — это уникальный электронный код (токен). В отличие от криптовалюты его эмитирует исключительно Центробанк. Также он обеспечен золотовалютными резервами и привязан к стоимости национальной валюты. Хранят цифровые рубли в цифровых кошельках. С 15 августа 13 банков проводят тестовые операции с цифровым рублем. ЦБ не планирует обязывать банки подключаться к цифровому рублю до 2025 года. Генпрокуратура хочет получать данные об операциях на финансовом рынке.

Источник