TradFi: 11 cosas a tener en cuenta a la hora de adquirir activos digitales

A medida que las opciones de activos digitales siguen ganando la atención y la aceptación de los inversores, las instituciones financieras tradicionales pueden estar considerando la posibilidad de añadir activos digitales a sus ofertas y/o carteras. Como en cualquier otra industria, en el sector financiero no es posible “quedarse quieto”, y aprovechar el potencial de los activos digitales puede ayudar a las organizaciones TradFi [finanzas tradicionales] a acceder a una nueva base de clientes entusiasta y en crecimiento. Además, la incorporación de activos digitales puede diversificar un portafolio tradicional, ofreciendo una cobertura contra las caídas del mercado.

Sin embargo, cualquier ventaja derivada de ser visto como un pionero innovador puede desaparecer rápidamente si una institución de TradFi no está completamente preparada para las oportunidades, retos y riesgos únicos que conllevan los activos digitales. A continuación, 11 miembros del Innovation Circle de Cointelegraph comparten las cosas esenciales que cualquier organización TradFi debe estar preparada para hacer si está considerando los activos digitales y por qué estos pasos no deben saltarse.

Centrarse en una sólida gestión de riesgos

Una cosa esencial que hay que recordar es la necesidad de una sólida gestión del riesgo. Dada la alta volatilidad y el entorno normativo único de los activos digitales, las instituciones TradFi deben contar con estrategias integrales de evaluación y gestión de riesgos. Esto incluye comprender la tecnología que hay detrás de estos activos, su comportamiento en el mercado y sus posibles implicaciones jurídicas. – Tomer Warschauer Nuni, Kryptomon

Entender cómo funcionan la verificación y la aprobación en la blockchain

Con la posible excepción de los activos del mundo real —como relojes caros, joyas y otros artículos que se adjuntan a tokens de propiedad digital para verificar la propiedad y su transferencia—, el concepto de verificación y aprobación es diferente con las cadenas de bloques. En términos de mantenimiento de registros, la propia cadena de bloques es el registro constantemente actualizado y verificado. Cada transacción se comprueba y registra en la cadena. – Zain Jaffer, Zain Ventures

Implementar protocolos exhaustivos de ciberseguridad

La custodia es un factor importante a tener en cuenta. Los acontecimientos del último año demuestran que “no son tus llaves, no son tus monedas” es más relevante que nunca. Dado que los custodios institucionales de criptomonedas asegurados pueden ser costosos (y frustrar el propósito del mantra antes mencionado), una institución necesita hacer su debida diligencia con su propio personal y tener protocolos de ciberseguridad robustos en su lugar, incluyendo cortafuegos, autenticación de dos factores, multifirma, formación en phishing y así sucesivamente. – Timothy Enneking, Digital Capital Management

Adaptarse a las normas y principios cripto

Los activos digitales deben abordar la “liquidez cultural” para las instituciones TradFi. Es esencial comprender y seguir los principios, prácticas y expectativas de la comunidad cripto. La descentralización y la transparencia sustentan los mercados de activos digitales. Para maximizar el potencial de los activos digitales, las instituciones deben adaptarse a estas normas, que pueden diferir mucho de las de las finanzas tradicionales. – Arvin Khamseh, SOLDOUT NFTs

Crear contenidos educativos accesibles

La educación es el objetivo cuando se trata de activos digitales. Es probable que gran parte del público de una institución TradFi se muestre escéptico o no esté familiarizado con activos digitales como las criptomonedas. Las promociones adaptadas a los principiantes, los blogs educativos, las explicaciones in situ y los vídeos redactados en un lenguaje comprensible para el público pueden marcar la diferencia. – Sheraz Ahmed, STORM Partners

Elegir cuidadosamente a los socios y la tecnología

Para las empresas tradicionales que quieren ampliar sus servicios a la economía digital, vale la pena considerar que, a diferencia de las personas, no todos los puntos de entrada al ecosistema son iguales. Los minoristas primerizos quieren un guía que conozca el terreno y tenga experiencia probada en ofrecer soluciones de confianza. A medida que los bancos y las criptomonedas sigan coevolucionando, los socios y la tecnología deben elegirse con cuidado. – Oleksandr Lutskevych, CEX.IO

Tener muy presente la preservación del capital

Lo más importante que deben tener en cuenta las instituciones financieras tradicionales al acercarse a los activos digitales es el concepto de preservación del capital, o garantizar que no se produzcan pérdidas derivadas de situaciones evitables. Incluso si un gestor quiere invertir en activos de riesgo como las criptomonedas, debe hacerlo con los beneficios generados anteriormente, no con el capital original. – Abhishek Singh, Acknoledger

Identificar claramente la clase o clases de activos con las que trabaja

Las instituciones deben ser firmes a la hora de identificar claramente las clases de activos con las que trabajan, ya que “activo digital” puede resultar vago. A medida que los distintos activos digitales vayan configurando este mercado emergente, será fundamental educar también a su público. Hay muchos sectores de activos digitales que es necesario comprender, como los activos del mundo real, las criptomonedas, los tokens, los tokens no fungibles y muchos más. – Megan Nyvold, BingX

Estar preparado para la volatilidad

Los activos digitales, especialmente las criptomonedas, son conocidos por la volatilidad de sus precios. Las instituciones financieras interesadas en añadir activos digitales a su oferta deben estar preparadas para los riesgos inherentes asociados a esta volatilidad, que puede provocar importantes fluctuaciones en el valor de los activos. Es esencial aplicar prácticas rigurosas de gestión del riesgo. – Anthony Georgiades, Pastel Network

Considerar portafolios híbridos

Las instituciones TradFi deberían considerar portafolios híbridos. Al integrar activos digitales, deben combinar participaciones tradicionales y emergentes. De este modo se atiende a la evolución de las preferencias de los clientes, se exige una evaluación rigurosa de los riesgos y el cumplimiento de las normas y se aprovecha la experiencia institucional. Este enfoque permite a las instituciones aprovechar el potencial de los activos digitales y, al mismo tiempo, satisfacer las demandas modernas de inversión. – Vinita Rathi, Systango

Dar prioridad al cumplimiento

Las normativas web3 de todo el mundo evolucionan mucho más rápidamente que sus homólogas en las finanzas tradicionales. Las instituciones de TradFi deben trabajar con expertos en cumplimiento de blockchain no solo para estar al tanto de los requisitos legales actuales, sino también para prepararse para cualquier cambio que se produzca en el futuro. – Wolfgang Rückerl, ENT Technologies AG

Este artículo fue publicado a través de Cointelegraph Innovation Circle, una organización de altos ejecutivos y expertos en la industria de la tecnología blockchain que están construyendo el futuro a través del poder de las conexiones, la colaboración y el liderazgo de pensamiento. Las opiniones expresadas no reflejan necesariamente las de Cointelegraph.

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